Professionelle Beratung bei der privaten Vermögensnachfolge

Wie kommt mein Vermögen in die richtigen Hände?
Wie verringere ich die Erbschaftsteuerlast?
Wie erspare ich meinen Erben Kosten und Streit?
Wie gehe ich mit „schwarzen Schafen“ in der Familie um?
Jetzt handeln oder später?

Diese Fragen stellen sich nahezu jedem ab einem gewissen Lebensalter. Nach unserer Erfahrung werden die Regelungen zur gesetzlichen Erbfolge in vielen Fälle nicht den Interessen des potentiellen Erblassers gerecht. Gestalterische Maßnahmen sind daher häufig notwendig und sinnvoll. Eine Beratung zur Vermögensnachfolge vollzieht sich regelmäßig in folgenden Schritten:

Ermittlung der Vermögens- und Familienverhältnisse des potentiellen Erblassers
Erläuterung der Vermögensnachfolge auf Basis der gesetzlichen Regelungen
Ermittlung der Interessen und Gestaltungsziele des potentiellen Erblassers unter Berücksichtigung des Erbschafts- und Schenkungsteuergesetzes
Erarbeitung eines Nachfolgekonzepts (häufig bestehend aus lebzeitigen Schenkungen und Testament)

Vereinbaren Sie gern einen Beratungstermin bei uns.

schenkungsteuerliche Freibeträge nutzen
Pflichtteilsansprüche reduzieren
einzelne Abkömmlinge bevorzugen
Zugriff auf Vermögenswerte durch Sozialhilfeträger vermeiden

Personen/Ehegatten ohne Kinder
Ehegatten mit „einseitigen“ Kindern
Partner in Patchworkfamilien
Personen mit Abkömmlingen aus früheren Beziehungen
Personen mit Vermögen oberhalb der Steuerfreibeträge
Personen mit minderjährigen, behinderten oder überschuldeten Kindern
unverheiratete Paare
alleinstehende Personen ohne Verwandte
Personen mit Unternehmensbeteiligungen

Häufige Fehler in Testamenten juristischer Laien

juristische Begriffe werden unrichtig verwendet, z.B. Vorerbe, Nacherbe, Schlusserbe
es werden einzelne Vermögensgegenstände zugewendet, aber eine Erbeinsetzung unterbleibt
die Wirkungen eines Berliner Testaments werden verkannt
das Verhältnis späterer Testamente zu früheren Testamenten bleibt unklar
Regelungslücken, insbesondere bei überraschender Sachverhaltsentwicklung
Pflichtteilsansprüche naher Verwandter bleiben unberücksichtigt
steuerliche Gestaltungsmöglichkeiten bleiben ungenutzt